1. Wprowadzenie
PlaySultan zobowiązuje się do pełnego przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz identyfikacji klienta (KYC). Niniejsza polityka określa procedury zapobiegania i wykrywania przestępstw finansowych.
2. Cel
Celem tej polityki jest:
- zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
- wykrywanie oszustw i nieuczciwych transakcji
- weryfikacja tożsamości użytkowników
- monitorowanie i zgłaszanie podejrzanych transakcji
- zgodność z przepisami krajowymi i międzynarodowymi
3. Weryfikacja tożsamości klienta (KYC)
Proces weryfikacji może zostać uruchomiony po przekroczeniu określonych limitów transakcji lub wykryciu podejrzanej aktywności:
Weryfikacja podstawowa
- założenie konta z ważnym adresem e-mail
- weryfikacja numeru telefonu
- podanie podstawowych danych osobowych (imię i nazwisko)
Weryfikacja rozszerzona
Dodatkowa weryfikacja może być wymagana w następujących przypadkach:
- transakcje o wysokiej wartości
- podejrzana aktywność konta
- założenie konta sprzedawcy
- duże wpłaty lub wypłaty salda
Dokumenty, które mogą być wymagane:
- dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy)
- potwierdzenie adresu (rachunek za media lub wyciąg bankowy)
- weryfikacja tożsamości ze zdjęciem (selfie)
- potwierdzenie własności środka płatności
4. Monitorowanie transakcji
Wszystkie transakcje finansowe są monitorowane automatycznie i ręcznie. Za podejrzane uznaje się m.in.:
- nietypowo duże lub częste transakcje
- korzystanie z wielu kont i różnych metod płatności
- geograficznie niespójne wzorce transakcji
- szybkie doładowanie salda i natychmiastowe próby wypłaty
- transakcje związane z osobami lub podmiotami objętymi sankcjami
5. Ocena ryzyka
Każdy użytkownik i każda transakcja są klasyfikowane według poziomu ryzyka:
- Niskie ryzyko: standardowi użytkownicy z typowym wolumenem i kwotami transakcji.
- Średnie ryzyko: użytkownicy powyżej przeciętnej aktywności lub spełniający określone kryteria.
- Wysokie ryzyko: użytkownicy z podejrzaną aktywnością lub łączący się z regionów wysokiego ryzyka.
6. Zgłaszanie podejrzanych transakcji
W razie wykrycia podejrzanej transakcji:
- dane konto jest tymczasowo wstrzymywane,
- transakcja podlega szczegółowej analizie,
- w razie potrzeby informowane są właściwe organy,
- od użytkownika żądane są dodatkowe dokumenty weryfikacyjne.
7. Blokada i zamknięcie konta
Konto może zostać zamrożone lub zamknięte, gdy:
- proces weryfikacji tożsamości nie zostanie ukończony
- podano fałszywe lub wprowadzające w błąd informacje
- istnieje silne podejrzenie prania pieniędzy
- użytkownik figuruje na listach sankcyjnych
- wpłynie polecenie organu nadzoru
8. Przechowywanie danych
Dokumenty KYC i rejestry transakcji są przechowywane co najmniej 5 lat zgodnie z wymogami prawa, w bezpiecznym i szyfrowanym środowisku.
9. Szkolenie pracowników
Wszyscy pracownicy PlaySultan regularnie szkolą się z procedur AML/KYC. Program obejmuje wykrywanie podejrzanych transakcji, zgłaszanie oraz aktualizacje przepisów.
10. Kontakt
Pytania dotyczące polityki AML i KYC możesz przesłać przez formularz kontaktowy na stronie.
Ostatnia aktualizacja: maj 2026